Описание книги
MT760 — один из самых неправильно понимаемых терминов в современной торговой финансовой практике.
Для одних он звучит как доказательство того, что банковски обеспеченная стоимость уже поступила. Для других он используется в предложениях, связанных с монетизацией SBLC, арендованными инструментами, заблокированными средствами и срочными обещаниями финансирования. Однако в профессиональной банковской практике MT760 — это не волшебные деньги, не подтверждение наличия средств и не замена должной проверке.
MT760 без маски — практическое руководство по резервным аккредитивам, механике SBLC, тревожным признакам, процедурам проверки, AML-экспозиции, санкционным вопросам и рискам, связанным с заявлениями о вторичном рынке.
Книга написана для банкиров, специалистов по комплаенсу, профессионалов торгового финансирования, юристов, консультантов, специалистов по финансовым преступлениям и владельцев бизнеса. Она объясняет, как работают SBLC, что передают сообщения MT760 и почему документ может быть подлинным, но при этом оставаться неподходящим, неисполнимым, коммерчески слабым или неприемлемым с точки зрения комплаенса.
В книге читатели рассмотрят:
• Что на самом деле представляет собой SBLC и чем он не является
• Как используются и неправильно понимаются сообщения MT760
• Структуру законного резервного аккредитива
• Роль ISP98, UCP600 и договорных формулировок
• Распространенные схемы мошенничества в предложениях, связанных с SBLC
• Тревожные признаки, связанные с брокерами, «бумажными» банками, авансовыми комиссиями, поддельными подтверждениями и нереалистичными заявлениями о ликвидности
• Протоколы проверки перед тем, как полагаться на любой банковский инструмент
• Риски AML, санкций, бенефициарного владения и финансовых преступлений
• Мифы вокруг монетизации SBLC, аренды и вторичных рынков
• Как учреждения могут построить структурированную систему оценки рисков SBLC
Эта книга не продвигает монетизацию SBLC и не обещает доступ к финансированию. Ее подход противоположен: дисциплинированная проверка перед тем, как полагаться на инструмент.
Безупречно оформленного документа, имени уважаемого банка или технического типа сообщения никогда недостаточно. Профессионалы должны задавать более сложные вопросы: кто его выпустил? Через какой канал? Для какого обязательства? На каких условиях и в каких формулировках? С какими подлежащими принудительному исполнению правами? И с какими юридическими, AML, санкционными и операционными рисками?
MT760 без маски — серьезное, практическое и ориентированное на риски руководство для всех, кому необходимо понимать SBLC за пределами языка брокеров, обходных путей и рыночного фольклора.
