Description du livre
Les actifs numériques ont transformé le visage de la criminalité financière, mais pas la question centrale de l’enquêteur : la circulation de la valeur est-elle cohérente lorsqu’elle est confrontée aux preuves, au contexte, à la documentation et au contrôle ?
Actifs numériques sous surveillance est une analyse claire et pratique de la criminalité financière liée aux cryptomonnaies, des preuves blockchain, de l’analyse transactionnelle, des typologies de fraude, du risque de blanchiment d’argent, de l’exposition aux sanctions, de la connaissance client, de l’attribution, des attentes réglementaires et de la constitution de dossiers défendables.
Ce livre ne considère pas les cryptoactifs comme automatiquement suspects, et ne traite pas les données blockchain comme une preuve automatique. Il met plutôt l’accent sur le jugement professionnel : comment distinguer les faits inscrits dans le registre de leur interprétation, comment éviter de surinterpréter les graphes transactionnels, comment vérifier les explications des clients et comment formuler des conclusions capables de résister à une revue interne, à un examen réglementaire et à une contestation juridique.
À travers des scénarios d’enquête réalistes, le livre explore la manière dont les actifs numériques peuvent apparaître dans les paiements de rançongiciels, les fraudes à l’investissement, les transferts de stablecoins, les portefeuilles autohébergés, les dépôts sur plateformes d’échange, les paiements à des bénéficiaires offshore, les mixers, les bridges, les interactions avec la finance décentralisée et les groupes de portefeuilles à haut risque. Il montre également pourquoi les étiquettes, les scores de risque et les graphiques d’analyse colorés ne suffisent pas s’ils ne sont pas étayés par les dossiers clients, les preuves relatives à l’origine des fonds, l’analyse des bénéficiaires effectifs, l’examen des sanctions, la justification commerciale et une documentation claire.
Les lecteurs trouveront des développements sur :
La manière dont les actifs numériques entrent dans les enquêtes modernes sur la criminalité financière
Pourquoi la transparence de la blockchain peut à la fois renforcer et déformer l’analyse
Les typologies courantes de fraude et de blanchiment liées aux cryptoactifs
L’analyse des transactions sans attribution prématurée
La connaissance client dans les dossiers d’actifs numériques
Les risques liés aux stablecoins, aux plateformes d’échange, aux mixers, aux bridges et aux portefeuilles autohébergés
L’exposition aux sanctions et le langage d’escalade défendable
Les signaux d’alerte qui exigent une enquête plutôt que des conclusions automatiques
La rigueur du dossier dans les environnements de conformité, d’AML et d’application de la réglementation
Destiné aux responsables conformité, professionnels de l’AML, enquêteurs en fraude, analystes des risques, juristes, régulateurs, spécialistes de la criminalité financière et lecteurs avertis intéressés par l’application de la réglementation aux actifs numériques, ce livre privilégie la précision plutôt que la panique, et les preuves plutôt que les hypothèses.
Le message central est simple : la blockchain peut montrer où la valeur a circulé, mais elle ne peut pas expliquer à elle seule le mobile, la propriété, le contrôle ou l’intention criminelle. Les enquêtes solides sur les actifs numériques se construisent à l’intersection des preuves on-chain, des documents off-chain et d’un jugement professionnel rigoureux.
