Описание книги
«Справочник CASP для криптобирж» — практическое руководство для криптобирж, которые готовятся работать в рамках европейского регулирования MiCA в качестве поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (Crypto-Asset Service Providers, CASP).
Успешная криптобиржа больше не оценивается только по интерфейсу, ликвидности, выбору токенов или объему торгов. В рамках MiCA биржа должна уметь доказать нечто более глубокое: наличие управления, контроля, защиты клиентов, дисциплины AML, финансовой устойчивости, операционной надежности и готовности к постоянному надзору.
Эта книга объясняет, что означает такая трансформация, ясным деловым языком.
Написанный для основателей, директоров, специалистов по комплаенсу, профессионалов AML, юристов, консультантов, риск-менеджеров и операторов криптобизнеса, «Справочник CASP для криптобирж» сосредоточен на практических реалиях, стоящих за авторизацией CASP. В книге нет хайпа, ценовых прогнозов или вводной теории о криптовалютах. Вместо этого она рассматривает, как регуляторы смотрят на централизованные криптобиржи и что серьезная биржа должна быть способна продемонстрировать до и после получения авторизации.
В книге читатели изучат:
как криптоплатформа становится регулируемым CASP;
как биржевая деятельность создает обязательства по авторизации;
как подготовить убедительную заявку на лицензию CASP;
как должны выглядеть управление, надзор совета директоров и контрольные функции;
почему капитал и жизнеспособность бизнеса важны не только как формальное лицензионное требование;
как AML, KYC, санкционный скрининг и мониторинг транзакций работают внутри биржи;
как контроли торговой платформы поддерживают целостность рынка;
как должны управляться клиентские активы, связи с кастодианами, контроли кошельков и конфликты интересов;
почему ICT-риск, аутсорсинг, жалобы, ведение записей и отчетность являются регуляторными вопросами;
как биржи сохраняют авторизацию благодаря надзору, доказательной базе и операционной дисциплине.
Главная мысль проста: регуляторы лицензируют не амбиции. Они лицензируют контролируемые операции.
У криптобиржи могут быть пользователи, выручка, технологии и рыночная динамика, но этих сильных сторон недостаточно, если бизнес не может объяснить, кто принимает решения, как защищаются клиентские активы, как эскалируется подозрительная деятельность, как обрабатываются сбои, как контролируются конфликты и как совет директоров получает надежную информацию о рисках.
«Справочник CASP для криптобирж» задуман как профессиональный справочник для читателей, которым необходимо понимать регулирование криптобирж не как абстрактную юридическую тему, а как практическую операционную реальность. Он помогает серьезным криптобизнесам мыслить шире документов и сосредоточиться на доказательствах, системах, людях и управлении, необходимых для работы в качестве регулируемого участника финансового рынка.
