Buchbeschreibung
Kryptowährungen haben Finanzkriminalität nicht erfunden. Sie haben die Infrastruktur verändert, über die Werte bewegt werden.
Da digitale Vermögenswerte Teil der globalen Finanzwelt werden, stehen Ermittler, Compliance-Teams, Banken, Börsen, Aufsichtsbehörden und Fachkräfte der Strafverfolgung vor einer neuen Herausforderung: Wie lassen sich Werte über öffentliche Ledger hinweg nachverfolgen, verdächtige Aktivitäten erkennen, Risiken bewerten und Schlussfolgerungen aufbauen, die einer fachlichen Prüfung standhalten?
Krypto-AML-Ermittlungen ist ein praktischer Leitfaden für Untersuchungen zu Finanzkriminalität in der Welt digitaler Vermögenswerte. Das Buch richtet sich an AML-Analysten, Compliance Officers, MLROs, Blockchain-Ermittler, Finanzinstitute, Krypto-Unternehmen, Juristen, Prüfer und Studierende der Finanzkriminalität. Es erklärt, wie Ermittlungen zu digitalen Vermögenswerten jenseits von Schlagzeilen, Hype und vereinfachenden Annahmen funktionieren.
Im Buch erfahren Leserinnen und Leser:
• Wie Kryptowährungen die Landschaft der Finanzkriminalität verändert haben
• Welche Blockchain-Grundlagen jeder AML-Ermittler verstehen sollte
• Wallets, Adressen, Transaktionen, Börsen, Stablecoins, Smart Contracts und öffentliche Ledger
• Customer Due Diligence in Beziehungen mit digitalen Vermögenswerten
• Source of Funds, Source of Wealth, wirtschaftlich Berechtigte und Enhanced Due Diligence
• Wie Ermittler Werte über Blockchains hinweg verfolgen
• Betrugsmuster im Zusammenhang mit Kryptowährungen, darunter Scams, Kontoübernahmen, gefälschte Plattformen und Social Engineering
• Geldwäschetypologien mit digitalen Vermögenswerten
• Sanktionsrisiken, Risiken der Terrorismusfinanzierung und regulatorische Erwartungen
• Warnsignale im Kundenverhalten, in Blockchain-Aktivitäten, in Dokumenten und in Transaktionsmustern
• Wie sich belastbare Krypto-AML-Fälle mithilfe von Belegen, Kontext, Zeitachsen und professionellem Urteilsvermögen aufbauen lassen
Dieses Buch behandelt Kryptowährungen weder als von Natur aus kriminell, noch stellt es digitale Vermögenswerte als risikofreie Innovation dar. Stattdessen verfolgt es einen disziplinierten Ermittlungsansatz: Die Blockchain zeichnet Bewegungen auf, doch Ermittler müssen deren Bedeutung interpretieren.
Eine Wallet-Adresse ist nicht automatisch eine Person. Ein Transaktionsgraph ist nicht automatisch ein Beweis. Ein Risikoindikator ist nicht automatisch Schuld. Solide Krypto-AML-Arbeit erfordert Belege, Kontext, Dokumentation, Verhältnismäßigkeit und die Fähigkeit, On-Chain-Aktivitäten mit realem Verhalten zu verknüpfen.
Krypto-AML-Ermittlungen zeigt, wie Fachleute von einem Verdacht zu einer strukturierten Analyse gelangen. Es erklärt, warum Blockchain-Transparenz wirkungsvoll sein kann, warum Attribution Vorsicht erfordert und warum Customer Due Diligence wesentlich bleibt, selbst wenn Transaktionsdaten öffentlich sichtbar sind.
Für alle, die in Finanzkriminalität, Banking Compliance, Kryptowährungsregulierung, Blockchain Analytics, Betrugsermittlung oder Risikomanagement für digitale Vermögenswerte arbeiten, bietet dieses Buch eine klare und praktische Grundlage zum Verständnis einer der wichtigsten Ermittlungsdisziplinen der modernen Finanzwelt.
Die Zukunft der Finanzkriminalität wird nicht allein durch Technologie gelöst werden.
Sie wird von Fachleuten gelöst werden, die wissen, wie man Beweise liest.
