Description du livre
La cryptomonnaie n’a pas inventé la criminalité financière. Elle a changé l’infrastructure par laquelle la valeur circule.
À mesure que les actifs numériques s’intègrent à la finance mondiale, les enquêteurs, les équipes de conformité, les banques, les plateformes d’échange, les régulateurs et les professionnels des forces de l’ordre font face à un nouveau défi : savoir tracer la valeur à travers des registres publics, identifier les activités suspectes, évaluer les risques et formuler des conclusions capables de résister à un examen professionnel.
Enquêtes AML sur les crypto-actifs est un guide pratique des enquêtes sur la criminalité financière dans l’univers des actifs numériques. Destiné aux analystes AML, responsables conformité, MLROs, enquêteurs blockchain, institutions financières, entreprises crypto, avocats, auditeurs et étudiants en criminalité financière, ce livre explique le fonctionnement des enquêtes sur les actifs numériques au-delà des gros titres, de l’effet de mode et des hypothèses simplistes.
À l’intérieur, les lecteurs découvriront :
• Comment la cryptomonnaie a transformé le paysage de la criminalité financière
• Les fondamentaux de la blockchain que tout enquêteur AML devrait comprendre
• Les portefeuilles, adresses, transactions, plateformes d’échange, stablecoins, smart contracts et registres publics
• La vigilance à l’égard de la clientèle dans les relations liées aux actifs numériques
• L’origine des fonds, l’origine du patrimoine, les bénéficiaires effectifs et la vigilance renforcée
• Comment les enquêteurs suivent la valeur à travers les blockchains
• Les schémas de fraude en cryptomonnaie, notamment les escroqueries, les compromissions de comptes, les fausses plateformes et l’ingénierie sociale
• Les typologies de blanchiment d’argent impliquant des actifs numériques
• L’exposition aux sanctions, les risques de financement du terrorisme et les attentes réglementaires
• Les signaux d’alerte qui apparaissent dans le comportement des clients, l’activité blockchain, la documentation et les schémas transactionnels
• Comment constituer des dossiers AML crypto défendables à partir de preuves, de contexte, de chronologies et de jugement professionnel
Ce livre ne traite pas la cryptomonnaie comme intrinsèquement criminelle, et ne présente pas non plus les actifs numériques comme une innovation sans risque. Il adopte au contraire une approche d’enquête disciplinée : la blockchain enregistre les mouvements, mais les enquêteurs doivent en interpréter le sens.
Une adresse de portefeuille n’est pas automatiquement une personne. Un graphe de transactions n’est pas automatiquement une preuve. Un indicateur de risque n’est pas automatiquement une culpabilité. Un travail AML crypto solide exige des preuves, du contexte, de la documentation, de la proportionnalité et la capacité de relier l’activité on-chain au comportement dans le monde réel.
Enquêtes AML sur les crypto-actifs montre comment les professionnels passent du soupçon à une analyse structurée. Il explique pourquoi la transparence de la blockchain peut être puissante, pourquoi l’attribution exige de la prudence et pourquoi la vigilance à l’égard de la clientèle demeure essentielle même lorsque les données de transaction sont publiquement visibles.
Pour toute personne travaillant dans la criminalité financière, la conformité bancaire, la réglementation des cryptomonnaies, l’analyse blockchain, les enquêtes sur la fraude ou le risque lié aux actifs numériques, ce livre offre une base claire et pratique pour comprendre l’une des disciplines d’enquête les plus importantes de la finance moderne.
L’avenir de la criminalité financière ne sera pas résolu par la technologie seule.
Il le sera par des professionnels capables de lire les preuves.
