Описание книги
Криптовалюта не изобрела финансовую преступность. Она изменила инфраструктуру, по которой перемещается стоимость.
По мере того как цифровые активы становятся частью глобальных финансов, следователи, комплаенс-команды, банки, биржи, регуляторы и специалисты правоохранительных органов сталкиваются с новой задачей: как отслеживать стоимость в публичных реестрах, выявлять подозрительную активность, оценивать риск и формировать выводы, способные выдержать профессиональную проверку.
«AML-расследования в сфере криптовалют» — практическое руководство по расследованию финансовых преступлений в мире цифровых активов. Книга предназначена для AML-аналитиков, комплаенс-офицеров, MLRO, блокчейн-следователей, финансовых организаций, криптокомпаний, юристов, аудиторов и студентов, изучающих финансовую преступность. Она объясняет, как работают расследования, связанные с цифровыми активами, за пределами заголовков, ажиотажа и упрощённых предположений.
В книге рассматриваются:
• Как криптовалюта изменила ландшафт финансовой преступности
• Основы блокчейна, которые должен понимать каждый AML-следователь
• Кошельки, адреса, транзакции, биржи, стейблкоины, смарт-контракты и публичные реестры
• Customer Due Diligence в отношениях, связанных с цифровыми активами
• Источник средств, источник благосостояния, бенефициарное владение и усиленная проверка
• Как следователи отслеживают стоимость в блокчейнах
• Схемы мошенничества с криптовалютой, включая скамы, компрометацию аккаунтов, фальшивые платформы и социальную инженерию
• Типологии отмывания денег с использованием цифровых активов
• Риск санкционного воздействия, риски финансирования терроризма и регуляторные ожидания
• Красные флаги в поведении клиентов, блокчейн-активности, документации и паттернах транзакций
• Как выстраивать обоснованные crypto AML-кейсы с использованием доказательств, контекста, хронологии и профессионального суждения
Эта книга не рассматривает криптовалюту как изначально криминальную и не продвигает цифровые активы как безрисковую инновацию. Вместо этого она предлагает дисциплинированный расследовательский подход: блокчейн фиксирует движение, но смысл должны интерпретировать специалисты.
Адрес кошелька не является автоматически человеком. Граф транзакций не является автоматически доказательством. Индикатор риска не является автоматически виной. Сильная работа в crypto AML требует доказательств, контекста, документации, соразмерности и способности связывать on-chain активность с поведением в реальном мире.
«AML-расследования в сфере криптовалют» показывает, как специалисты переходят от подозрения к структурированному анализу. Книга объясняет, почему прозрачность блокчейна может быть мощным инструментом, почему атрибуция требует осторожности и почему проверка клиентов остаётся необходимой даже тогда, когда данные о транзакциях публично видимы.
Для всех, кто работает в сфере финансовой преступности, банковского комплаенса, регулирования криптовалют, блокчейн-аналитики, расследования мошенничества или управления рисками цифровых активов, эта книга предлагает ясную и практическую основу для понимания одной из важнейших расследовательских дисциплин современных финансов.
Будущее борьбы с финансовой преступностью не будет определяться одной лишь технологией.
Оно будет определяться профессионалами, которые умеют читать доказательства.
